オルカン vs S&P500
実績データ・シミュレーター

1990–2025年の実際の年次リターンで
積立と取り崩しを再現 / 全36年分

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期間

開始年

積立年数

年

年齢で見る

開始年の時点の年齢

歳

為替

円建て（為替込み）ドル建て

円建ては指数の騰落に年末ドル円レートの変化を掛け合わせます。日本の投信を買った場合はこちら。

積立

2人ぶんを合算する（夫婦など）

いま持っている額（初期投資額）

万円

毎月の積立額

円

名前

年齢

歳

いま持っている額

万円

毎月の積立額

円

名前

年齢

歳

いま持っている額

万円

毎月の積立額

円

合計

2人ぶんを1つの資産としてまとめて計算します。年齢は表とグラフに両方出ます。

信託報酬オルカン

%

信託報酬 S&P500

%

任意の年率

毎年一定の年率でも比べる

年率

%

実績2本に3本目として並びます。コスト控除後の数字として扱い、信託報酬は引きません。

取り崩し

積立終了後に取り崩す

方式

定額定率

取り崩し年数

年

毎月の取崩額

円

年間の取崩率

%

残高が尽きた時点で取り崩しは止まります。

途中の予定

積立額の変更、一括の入金や取り崩しを好きな年月に置けます。取り崩し中の追加入金もここで。

物価（インフレ）

いまの物価に換算して表示する（実質値）

使う物価上昇率

実績＋将来実績のみ固定

年率

%

取り崩し額を物価に合わせて増やす
生活水準を保つ前提。オフだと年々目減りします

年金などの収入

取り崩し期間に入る収入です。ここに登録した分だけ、資産から取り崩す額が減ります。

前提

2025年を超えた分の扱い

課税口座として計算する（取り崩し時の利益に20.315%）
オフ = NISA など非課税口座

資産の推移

目盛均等対数

適用した年次リターン

開始年を変えたら

年次明細

網掛けは取り崩し期間／ * は推計値の年／ ↺ は過去の実績を借りた年

データの出典

S&P 500：S&P 500 トータルリターン指数（配当再投資込み、米ドル）の暦年騰落率。1990–2025年。
オルカン：MSCI ACWI 指数（米ドル）。2001–2025年は MSCI 公表のネットトータルリターン。1990–2000年は MSCI ACWI 価格指数の騰落率に、2001–2025年の実績から求めた平均ネット配当利回り 1.89%/年を加えた推計値（表で * 表示）。オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）自体は2018年設定のため、それ以前は連動指数での再現です。
為替：各年末のドル円レート（FRB / FRED, DEXJPUS）。1989年末＝143.80円を起点に計算しています。

途中の予定

各月は「予定を反映 → 通常の積立または取り崩し → その月の運用リターンを掛ける」の順で処理します。同じ月に複数の予定を置けます。
「積立額を変更」「取崩額を変更」は、その年月以降ずっとその金額になります。「一括で入金」「一括で取り崩し」はその月に一度だけです。
積立期間中の一括取り崩しも、取り崩し期間中の追加入金も同じように計算されます。取り崩しは残高までしか行いません。

計算の前提

積立・取り崩しは毎月初に実行し、年次リターンを月次に均等配分（幾何平均）して複利計算します。信託報酬も同様に月次で控除。
円建てリターン＝ (1＋指数の年次リターン) ×(その年末レート ÷ 前年末レート) − 1。
元データが年次のため、年の途中の急落や急騰は再現されません。「指数の最大下落率」も年末値どうしの比較に基づく数値で、実際の日次ベースの下落幅より小さく出ます（例：2007–2009年のS&P500は日次では約−55%）。
購入時手数料・信託財産留保額・配当課税（投信内部）・分配金は考慮していません。課税口座を選んだ場合、取り崩し額に含まれる利益部分にのみ20.315%を課税し、手取りが指定額になるよう取り崩します。
任意の年率は毎年きっちり同じ率で増える前提です。年次リターンの棒グラフには、毎年同じ値で情報がないため表示しません。

これは過去の実績をなぞる計算ツールです。過去のリターンは将来の成果を保証するものではなく、本ページは投資助言ではありません。実際の商品の運用成績は指数と一致しません。